Основная задача Европейской комисии - улучшить сегодняшнюю ситуацию с обнаружением подозрительной финансовой деятельности и прикрыть использующиеся криминальными элементами законодательные лазейки.

Кроме того, в соответствии со Стратегией безопасности (Security Union Strategy) на 2020-2025 гг., улучшение законодательных основ противодействия незаконным практикам отмывания и финансирования терроризма соответствует цели защиты европейских граждан от, собственно, терроризма и организованной преступности.

Поправки обновляют собой действующие сегодня в Европейском союзе основы требований законодательства в отношении противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, существенно их расширяя, потому что принимают в расчет новые риски, связанные с технологическими инновациями. Во внимание приняты и виртуальные активы, и интегрированность финансовых потоков в рамках единого рынка, и глобальный характер современного терроризма. Их все можно разбить на четыре основные категории:

• предложения по созданию новой европейской организации по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма;
• предложения по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма, представляющие собой набор четких и обязательных к выполнению требований, в том числе в отношении бенефициарных владельцев и KYC (“Знай своего клиента”);
• шестая версия “антиотмывочной” Директивы (AMLD6), которая должна заменить предыдущую пятую версию 2015/849/EU;
• пересмотренные правила денежных переводов для улучшения прослеживаемости переводов криптоактивов.