Выявлено несколько схем и предотвращено попадание подозрительных средств в финансовую систему Эстонии. В результате административных процедур компании, которые не соответствовали закону или не осуществляли деятельность, лишились лицензий или права предоставлять услуги.

Основным предшествующим преступлением для отмывания денег в 2024 году по-прежнему оставалось мошенничество, причиняющее в Эстонии наибольший материальный ущерб. Также распространёнными были налоговые преступления и обход санкций. При этом схемы обхода санкций становятся всё более сложными.

Повысилась уязвимость к отмыванию денег в секторе организации азартных игр, где за пять лет число выданных лицензий удвоилось. Преимущественно рост произошёл за счёт провайдеров удалённых азартных игр и компаний, связанных с иностранцами, которые доминируют по объёмам и уровню риска отмывания денег.

Требует улучшения способность обязанных субъектов своевременно выявлять и качественно сообщать о подозрительных сделках, а также способность государства эффективно реагировать на такую информацию.

Руководитель Бюро данных по отмыванию денег Матис Мяэкер отметил, что кредитные учреждения демонстрируют лучшие показатели по выполнению обязательств отчётности, однако нельзя полагаться только на них. «Каждый обязанный субъект несёт ответственность и должен защищать финансовую систему Эстонии от злоупотреблений. Это относится и к надзорным органам, органам расследования, прокуратуре и суду — у каждого своя роль. Все участники системы могут выявлять и предотвращать финансовые преступления. Важную роль играет и законодатель, задача которого — обеспечить механизмы предотвращения движения преступных средств и защитить общественные интересы», – сказал Мяэкер.

Бюро данных по отмыванию денег также внедряет ряд информационно-технологических решений для улучшения ситуации.

В 2024 году бюро получило 14 185 сообщений и около 20 000 трансграничных обменов информацией. Органам расследования было передано 133 аналитических сводки, составленные из различных сообщений, и около 1700 передач информации. Следственные органы арестовали имущество на сумму 5,7 млн евро. Судом было вынесено 19 новых постановлений о перечислении подозрительного имущества в доход государства. По состоянию на 31 декабря прошлого года действовало 733 лицензии, выданные Бюро данных по отмыванию денег на предоставление услуг в области виртуальных валют, трастового управления, корпоративных услуг, финансовых учреждений, ломбардов, а также закупки и оптовой торговли драгоценными металлами.

Годовой отчёт Бюро данных по отмыванию денег за 2024 год доступен по ссылке: https://fiu.ee/juhendid-analuusid-ja-materjalid/aastaraamatud#2024.