25.08.2020 Вторник

Банки в общении с клиентом: границы дозволенного

В последнее время банки запрашивают у предпринимателей данные о происхождении денег, о сделках, сфере деятельности и прочую информацию. Нередко такие запросы вызывают удивление и недопонимание со стороны клиентов банка. Цель данной статьи – разобраться и ответить на вопрос: а всегда ли обосновано требование банка о предоставлении информации и объеме запрашиваемых данных?

Дмитрий Теплых, присяжный адвокат, Advokaadibüroo TGS Baltic
Дмитрий Теплых, присяжный адвокат, Advokaadibüroo TGS Baltic Фото: частный архив

Оборотные средства – под жесткий контроль

Право, а точнее обязанность банка о запросе информации напрямую исходит из Закона о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма.  

Основная концепция данного закона заключается в простой мысли: происхождение денежных средств, которые участвуют в обороте, не должно быть преступным. Именно путем изымания из оборота полученных преступным путем финансов государства борются с организованной преступностью и терроризмом. Но для того, чтобы изъять из оборота преступные средства, необходима отлаженная и жесткая система контроля за об

К этому материалу имеют доступ только подписчики журнала Бухгалтерские Новости!