Из-за отмывания денег могут возникнуть проблемы с платежами в долларах
По словам директора по борьбе с отмыванием денег банка LHV Айвара Пауля, в результате истории с отмыванием денег, информация о которой была обнародована в понедельник, в Эстонии и Латвии могут крайне возникнуть большие проблемы с платежами в долларах, если Deutsche Bank прекратит выступать в качестве их посредника на местном рынке.
"Любая опубликованная СМИ плохая информация, связанная со столь крупными суммами, отрицательно сказывается на репутации финансовой системы Эстонии. Мы были частью Советского Союза, у нас остается все та же история, в будущем нас будут таким образом рассматривать извне", - сказал Пауль BNS и добавил, что даже без фактических инцидентов Эстония из-за своей истории должна прилагать больше усилий, чем другие.
"В Эстонии довольно много банков, которым очень сложно найти банк-корреспондент, который предлагал бы доллары США. Эта статья ни в коем случае не улучшит ситуацию, - добавил он. - Говоря конкретно о LHV, мы не предлагаем услугу платежей в долларах. Наша проблема в том, что мы неизвестный небольшой банк, мы даже в коммерческом отношении не слишком привлекательны для крупных банков".
В странах Балтии есть один работающий с долларами США крупный корреспондент, Deutsche Bank, и несколько небольших. "Фактически большая часть платежей в долларах на рынке розничных платежей совершается через один банк", - сказал Пауль и добавил, что не исключает, что Deutsche Bank уйдет с эстонского и латвийского рынка.
Deutsche Bank недавно был оштрафован на четверть миллиарда евро, сказал Пауль. В качестве причины указывались зеркальные сделки с выведенными из России деньгами и умышленные действия сотрудников, добавил он. В то же время, если внимательно прочесть решение о штрафе, то фактической причиной была неспособность отслеживать платежи в своих корреспондентских отношениях, добавил он.
Между назначенным Deutsche Bank штрафом и отмыванием денег, информация о котором была обнародована в понедельник вечером, может и не быть связи, а может и быть, сказал Пауль. "Все те деньги, которые проходили здесь, во многом таким же образом прошли через эти крупные банки с помощью корреспондентских отношений. Как утверждается, большая часть этих платежей осуществлялась в долларах, что значит, что все эти деньги шли посредством банков-корреспондентов на корреспондентские счета", - отметил он.
"Я считаю, что [масштабное отмывание денег] вряд ли является сюрпризом для главных офисов действующих в Эстонии и Латвии банков-корреспондентов. Они в той или иной мере знали об этой ситуации", - сказал Пауль.
Если бы Deutsche Bank прекратил посредничество платежей в долларах в Латвии и Эстонии, в дальнейшем эту услугу смогли бы предлагать клиентам только банки с зарубежными главными офисами, главные офисы которых осуществляют отношения в долларах, сказал Пауль: "Это ни в коем случае не проходило бы по той же цене и так же быстро, я не исключаю, что таким образом получалось бы выполнять не все операции".
В понедельник была обнародована информация о том, что в рамках международной схемы было отмыто в общей сложности более 20 млрд долларов, с 2011 по 2014 гг. в Эстонии было отмыто 1,58 млрд долларов неизвестного происхождения.
1,18 млрд долларов "грязных денег" прошли в Эстонии через банк Danske, через Versobank 121,9 млн, через Eesti Krediidipank 131,9 млн. Кроме того, 31,5 млн прошли через банк SEB, 3,4 млн через Таллиннский бизнес-банк, 2,5 млн через эстонский филиал Citadele, а 1,9 млн через Swedbank.
ERP programmi Monitor tootmisettevõtetele. Monitor sobib kõige rohkem ettevõtetele, kes vajavad täielikku ERP süsteemi, mis sisaldab kõiki tööstusettevõttele vajalikke mooduleid.
Taavi Tarkvara on käinud kaasas kõigi viimaste aastate uuendustega palgaarvestuses ja suudab automaatselt hallata kogu töötasude arvestamise keerulist valdkonda.
TAAVI Majandustarkvara on Eesti turul olnud juba üle 20 aasta, mille jooksul on kasutajate arv kasvanud üle 1500. Tarkvara on mõeldud igasuguses suuruses ettevõtetele.
KMD INF ja firmaautode käibemaks majandustarkvaras TAAVI Finants. Taavi Tarkvara on alati kaasas käinud pidevalt muutuva seadusandlusega ning viinud oma programmidesse sisse kõik muudatused.
Уважаемый читатель, наша цель - сделать именно тот журнал, который вам нравится. Сообщите нам о интересующих вас темах и документах, которые вы хотели бы найти здесь. Давайте работать вместе!