Как следует из обнародованного в среду отчета Danske Bank о результатах внутреннего аудита, в 2012 году банк пытался получить от федерального резерва США разрешение на выход на рынок США. В то же время, на состоявшемся тогда же в сентябре заседании правления банка эти планы были отложены. При этом в протоколах заседания отмечалось, что о проблеме с отмыванием денег знали уже не один год, и что руководство Danske почувствовало бы себя "не совсем удобно", информируя о ней центральный банк США.

Вместо этого правление банка составило новый план действий по выходу на рынок США, который был передан на рассмотрение и утверждение Финансовой инспекции Дании. Та одобрила его и передала Федеральному резерву, указав при этом, что в ходе ревизий не было выявлено фактов нарушения требований по борьбе с отмыванием денег и терроризмом.

И все же план выхода на рынок США не удался, поскольку в августе 2013 года на заседании правления банка было решено отказаться от плана по причинам, не связанным с отмыванием денег.

Аудит, заказанный независимому правовому бюро Bruun&Hjejle, показал, что всего в портфель нерезидентов в эстонском филиале Danske Bank в период с 2007 по 2015 годы входило более 10 000 клиентов, большинство из которых были лицами с сомнительной репутацией; сомнительной была, скорее всего, и большая часть сделок банка с их участием. Банк также подозревает, что в эстонском филиале могли быть сотрудники, которые помогали клиентам или сотрудничали с ними. Согласно рапорту, с подозрительной деятельностью в определенной мере связаны 42 сотрудника и связанных с ними лица. Danske Bank выдал эстонской полиции восемь бывших сотрудников банка. В то же время, расследование отмечает, что пока невозможно уверенно определить масштаб преступного сотрудничества.