Параллельно с судебным разбирательством, посвященным соответствующему предписанию финансовой инспекции, инспекция направила акционерам банка письмо, в котором выражает растущую тревогу по поводу управления Кредитным банком. В находящемся в распоряжении письме инспекция пишет, что, по ее оценке, растут связанные с управлением риски и поэтому планируется пересмотреть процесс банковского надзора и оценки (достаточности) капитала (SREP).

Обычно SREP применяется для гарантии адекватности внутреннего капитала банков. Банковский надзор может потребовать работы и с другими рисками, в том числе риском для репутации, сообщается в руководстве по SREP финансовой инспекции.

В письме акционерам инспекция выражает недовольство тем, что ни на одном собраний акционеров Клуге не исключили из совета банка. В том случае, если акционеры банка не выполнят предписание, инспекция обещает применить положение закона о кредитных учреждениях, которое допускает запрет на проведение банком определенных сделок или операций или ограничение их объема. Также инспекция отмечает, что за уклонение от исполнения предписаний может быть аннулирована лицензия кредитного учреждения.

Инспекция также указывает на то, что, по ее мнению, лучшим выходом из сложившейся ситуации было бы изменение структуры акционеров банка или их участия. При этом инспекция подтверждает, что акционеры банка свободны в принятии подобных решений.

Спор между финансовой инспекцией и Кредитным банком длится с 2013 года. Тогда председатель правления инспекции Килвар Кесслер заявил, что, по мнению финансового надзора, Андрус Клуге позволил втянуть себя лично в борьбу акционеров за власть и в том числе купил акции Кредитного банка у кредитора, деятельность которого не была прозрачной для финансовой инспекции, а также был связан с покупками акций правлением Кредитного банка и их непрозрачным финансированием.

Поэтому 9 сентября 2013 года финансовая инспекция заключила, что коммерческая репутация Андруса Клуге является небезупречной. Согласно закону, финансовый надзор имеет в таких случаях право отозвать председателя правления банка, но в отношении председателя совета соответствующее предложение должно прежде поступить от акционеров банка.

Кредитный банк Эстонии с 2005 года находится под контролем российского кредитного учреждения. Банку Москвы принадлежат 59,7 процента акций Кредитного банка, остальные акции принадлежат миноритарным акционерам. 46,48 процентов принадлежавших городу Москве акций Банка Москвы были проданы в начале 2011 года Внешторгбанку (ВТБ), которому принадлежит 95 процентов акций Банка Москвы. Кредитный банк составляет 0,2 процента банковской группы ВТБ.