«В Эстонии была проведена масштабная работа по информированию населения о финансовых мошенничествах. Мы надеемся, что рост осведомленности помог сократить как число случаев, так и суммы ущерба», – отметил руководитель отдела предотвращения отмывания денег банка Citadele Виктор Ткаченко.
Инвестиционные мошенничества: главная угроза
По данным полиции, самыми дорогостоящими остаются инвестиционные мошенничества. В 2024 году они принесли злоумышленникам более 5 миллионов евро, но в прошлом году эта сумма снизилась до 4,8 миллиона евро.«Инвестиционные мошенничества – одна из самых распространенных схем. Жертвы, надеясь на быструю прибыль, переводят крупные суммы, но вместо этого теряют деньги, а иногда и остаются должны банкам», – пояснил Ткаченко.
Снижение ущерба от банковских и BEC-мошенничеств
Сумма ущерба от мошенничеств, связанных с подделкой банковских данных, также снизилась с 2,9 до 2,3 миллиона евро. Количество таких случаев сократилось с 524 до 387. Мошенники, как правило, представляются банковскими сотрудниками, чтобы получить доступ к счетам жертв и их PIN-кодам.Потери от BEC-мошенничеств (Business Email Compromise), при которых компании обманывают с помощью поддельных счетов, также снизились с 1,1 миллиона евро до 980 тысяч.
Рост пакетомошенничеств и новые угрозы
Единственной категорией, где суммы ущерба увеличились, стали пакетомошенничества. Их сумма удвоилась – с 320 тысяч евро до 647 тысяч. В этих схемах жертвам отправляют фальшивые ссылки от имени курьерских компаний или просят личные данные для якобы получения посылки. Эти данные затем используются для снятия денег с банковских счетов или оформления кредитов.Искусственный интеллект – новый инструмент мошенников
Ткаченко отметил, что в будущем мошенники все чаще будут использовать искусственный интеллект. «С помощью ИИ они могут создавать реалистичные видео, аудиозаписи и изображения, выдавая себя за знаменитостей или близких людей. Например, недавно мошенники обманом получили 800 тысяч долларов, используя фальшивое видео с "попавшим в больницу" Брэдом Питтом», – рассказал он.Использование ИИ усложняет выявление мошенничеств, но Ткаченко уверен, что технологии будут развиваться, чтобы справляться с новыми угрозами.
Как защититься?
Банк Citadele продолжает активно информировать клиентов о способах защиты. «Важно помнить, что никакой сотрудник банка или другой организации никогда не запрашивает PIN-коды или доступ к счету. Если кто-то торопит вас с принятием решений, это уже подозрительно. Мошенники рассчитывают на вашу невнимательность и отсутствие времени на консультации с близкими», – подчеркнул Ткаченко.Citadele призывает делиться этими рекомендациями с близкими, особенно с пожилыми людьми, чтобы они избегали подозрительных ссылок и сообщений. «Самое важное – сохранять спокойствие и бдительность», – добавил он.
