Налогово-таможенный департамент (МТА) хочет, чтобы банки начали предоставлять им информацию о деньгах, прошедших через банковские счета компаний, но для этого необходимо внести изменения в Закон о налоговом администрировании. Банковский союз не поддерживает обмен данными в такой форме и считает, что необходимо проанализировать как юридическую допустимость, так и соразмерность такого вмешательства.

Налоговый департамент предложил ввести целевой обмен данными с коммерческими банками, чтобы видеть годовой оборот банковского счета компании.

"Поскольку вся наша деятельность очень жестко регулируется законодательством, чтобы сделать сбор налогов более эффективным, мы рекомендовали законодателю предоставить нам дополнительные аналитические возможности, - указала заместитель гендиректора Налогово-таможенного департамента по налогам Райли Роосимаа, по словам которой, департамент намерен использовать массовые данные о деньгах, прошедших через банковские счета, в качестве консолидированных данных при анализе рисков, причем как для налогоплательщиков-физических лиц, так и для налогоплательщиков-юрлиц. - MTA хочет получить обзор общих денежных потоков от поставщиков финансовых услуг, а не отдельных транзакций. Мы хотим дополнить наши модели риска данными о массовых транзакциях, чтобы лучше оценить правильность налоговых обязательств и повысить точность выбора целей аудита".

Это создаст условия для того, чтобы налоговая инспекция могла лучше направить дорогостоящие для налогоплательщика процессуальные ресурсы на проблемных налогоплательщиков и не беспокоить тех, у кого все в порядке, пояснила Роосимаа.

Как сказала вице-канцлер  Министерства финансов Эвелин Лийвамяги,  в нынешней бюджетной ситуации одним из приоритетов является эффективный сбор положенных по закону налогов. Однако для этого налоговой инспекции необходима качественная информация, которую можно будет использовать при анализе рисков.

"Кто и как передает информацию в МТА, определяется законом о налоговом управлении. Мы ищем оптимальный способ дополнить закон, чтобы МТА получало более качественную информацию. Это, конечно, не означает ежеквартальную передачу данных всех компаний", - добавила Лийвамяги.

Банковский союз не поддерживает реализацию модели обмена данными в таком виде. Лидер профсоюза Катрин Талихярм рассказала, что налоговая инспекция познакомила их с этой моделью, целью которой является улучшение идентификации налоговых рисков, и что это концептуально совершенно новый подход.

По мнению Талихярми, ее необходимо проанализировать с точки зрения банковской тайны, защиты персональных данных, вторжения в частную жизнь, соразмерности меры, административной нагрузки, а также связанных с этим рисков.

Помимо прочего, необходимо выяснить, является ли такое вмешательство юридически допустимым, необходимым и соразмерным , - сказал он.