Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) США утверждает, что Goldman не раскрывал конфликт интересов при продаже одного из своих продуктов.
В начале 2007 года, незадолго до краха рынка недвижимости в США, банк предлагал инвесторам облигации, обеспеченные портфелями высокорисковых ипотечных кредитов, но не сообщал, что кредиты в этот портфель отбирал хедж-фонд Paulson & Co, который ставил на снижение стоимости этих бумаг.
Регулятор подал гражданский иск против Goldman и одного из вице-президентов банка, Фабриса Турре, который базируется в Лондоне.
Goldman отверг обвинения SEC и заявил, что будет активно защищать свою репутацию.
"Здание рухнет в любой момент"
Новость об иске против банка привела к падению его акций на 12%.
Ипотечные облигации Abacus, которые Goldman разработал с Paulson в апреле 2007 года, принесли купившим их инвесторам убытки, превышающие 1 млрд долларов, когда американский рынок высокорисковых ипотечных кредитов рухнул.
Со стороны Goldman сделку с Paulson курировал Турре. SEC утверждает, что он заранее знал о грядущем крахе рынка.
В подтверждение этого приводится один из личных имейлов топ-менеджера, отправленный в январе 2007 года. В нем говорилось, что "здание рухнет в любой момент".
"Без ведома инвесторов Paulson, для которой был выгоден дефолт по ценным бумагам, играла существенную роль в отборе бумаг в портфель", - говорится в заявлении SEC.
"По сути Goldman Sachs по просьбе Paulson организовала транзакцию, в которой Paulson оказывала серьезное влияние на составление портфеля облигаций в соответствии со своими экономическими интересами", - отмечается в заявлении регулятора.
В офисе Турре предложили позвонить в пресс-службу Goldman. Банк заявил, что "обвинения со стороны SEC не обоснованы ни с юридической, ни с фактической точки зрения".
Инвестбанк подчеркнул, что он сам потерял на этой сделке 90 млн долларов.
Инвесторы, потерявшие больше всех, - немецкий банк IKB и консалтинговая компания ACA Capital Management – "искушенные инвесторы на ипотечном рынке" и не могли не осознавать риск, указал Goldman.
Владелец Paulson & Co Джон Полсон (не родственник министра финансов в администрации Буша Генри Полсона) заработал на коллапсе рынка высокорисковых ипотечных облигаций миллиарды долларов, но его компанию SEC ни в чем не обвиняет.
"Представления для инвесторов делал Goldman, а не Paulson", - пояснил журналистам один из директоров SEC Роберт Хузами.
"Как заявила на своей пресс-конференции SEC, Paulson не является предметом иска, не делала ложных представлений и не является объектом каких-либо обвинений", - говорится в заявлении Paulson & Co.
Ужесточение мер регулирования
Goldman, возможно самый престижный инвестбанк в мире, пережил мировой финансовый кризис относительно малыми потерями.
Иск SEC стал первой попыткой регулятора расследовать сделки, позволявшие инвесторам делать деньги на обвале рынка жилья.
Американские законодатели требуют жестко разобраться с этими сделками и предлагают ужесточить правила продажи сложных инструментов, подобных ипотечным облигациям.
Аналитики отмечают, что иск SEC наносит ущерб прежде всего репутации Goldman. "Он подрывает их бренд и их политическое влияние", - прокомментировал известный критик банка, профессор Массачусетского технологического института Саймон Джонсон.
А аналитик Мэтт Маккормик из компании Bahl & Gaynor считает, что претензии SEC могут стать "точкой опоры для продвигания еще более жестких мер регулирования".
BBC
